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每日速訊：有效規(guī)制券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

2023-02-24 08:27:01 來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

(資料圖片僅供參考)

證監(jiān)會(huì)不久前發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，自2023年2月28日起施行。此舉對(duì)規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序具有重要意義。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司的核心業(yè)務(wù)，與證券承銷(xiāo)、保薦、融資融券業(yè)務(wù)一起被我國(guó)《證券法》賦予為證券公司專屬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。為何會(huì)出現(xiàn)這一業(yè)務(wù)？這是由于證券資產(chǎn)與財(cái)富計(jì)數(shù)和標(biāo)識(shí)的關(guān)系密切，并且基于審慎監(jiān)管的要求，證券賬戶開(kāi)立、銀證轉(zhuǎn)賬、委托下單等以及賬戶限制、暫停、凍結(jié)、注銷(xiāo)都需要穩(wěn)定的系統(tǒng)接入和維護(hù)，因此催生了代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)的需求。近年來(lái)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性地位更加突出。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)此前公布的數(shù)據(jù)顯示，2022年前三季度，證券公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入（含交易單元席位租賃）達(dá)877.11億元，為行業(yè)營(yíng)收第一大來(lái)源。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)牌照是經(jīng)營(yíng)境內(nèi)外經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。《辦法》要求證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營(yíng)，規(guī)范開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)，這對(duì)于行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)不無(wú)裨益。申請(qǐng)這類(lèi)牌照，除滿足一般意義公司設(shè)立條件外，最低注冊(cè)資本、完備的風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制制度等元素不可或缺。立足這樣的高門(mén)檻，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)順理成章地成為獲取客戶流的主要端口，為客戶財(cái)富配置和流轉(zhuǎn)創(chuàng)設(shè)了通道。作為代理人，其所需的職業(yè)操守和應(yīng)遵守的職業(yè)規(guī)范自然很高。他們應(yīng)嚴(yán)守客戶指令，公平對(duì)待不同客戶間的利益沖突，并將客戶利益置于證券公司自身利益之上；為防止利益沖突須將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、做市業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)獨(dú)立辦理；須嚴(yán)格履行賬戶實(shí)名制、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)和投資者適格義務(wù)，對(duì)于賬戶開(kāi)立、委托記錄等重要資料妥善、完整保存二十年以上。必要時(shí)，要先行賠付并不得拒絕普通投資者的調(diào)解訴求，嚴(yán)守客戶秘密和個(gè)人信息保護(hù)。

不難發(fā)現(xiàn)，客戶流的高增值潛力、對(duì)代理人的高標(biāo)準(zhǔn)要求以及涵蓋客戶營(yíng)銷(xiāo)全過(guò)程的獨(dú)特屬性，決定了證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的激烈程度。鑒于此，《辦法》規(guī)定和明確了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金的邊界和規(guī)則，意在防止價(jià)格戰(zhàn)和惡性競(jìng)爭(zhēng)。《辦法》明確傭金不得明顯低于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成本，且禁止零傭金類(lèi)宣傳和隱性收費(fèi)模式。此外，還需摒棄返傭、贈(zèng)送禮品禮券或其他服務(wù)招攬客戶的做法，并杜絕第三方引流獲客模式。也就是說(shuō)，營(yíng)銷(xiāo)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有機(jī)組成部分，營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)須持牌券商親力親為。《辦法》還明確了否定業(yè)務(wù)包干等過(guò)度激勵(lì)模式、禁止保本承諾。這些即將實(shí)施的舉措，對(duì)于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全流程納入規(guī)制、維護(hù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈正常生態(tài)均有益處。

同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷普及，也影響了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的展業(yè)形態(tài)，線上展業(yè)成為當(dāng)前的主要模式。而從業(yè)人員、分支機(jī)構(gòu)以及客戶規(guī)模數(shù)量的提升，也對(duì)監(jiān)管提出了新要求，現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則需適應(yīng)面對(duì)新的情況，進(jìn)一步優(yōu)化完善。未來(lái)，應(yīng)進(jìn)一步做大客戶群體，深度挖掘客戶價(jià)值，加強(qiáng)證券公司分支機(jī)構(gòu)以及從業(yè)人員管理，提升業(yè)務(wù)管控和系統(tǒng)建設(shè)的力度。要合理匹配營(yíng)銷(xiāo)、技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控和賬戶業(yè)務(wù)辦理等崗位的比例關(guān)系。同時(shí)，鑒于信息技術(shù)躍遷和移動(dòng)終端使用程度的增加，對(duì)于分支機(jī)構(gòu)是否提供現(xiàn)場(chǎng)交易服務(wù)和信息系統(tǒng)支持，監(jiān)管層應(yīng)交給證券公司自主決策，從而為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)線上線下的融合發(fā)展提供充足空間。（張漢斌來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)）

標(biāo)簽：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)