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硅谷銀行破產(chǎn)，美國監(jiān)管機構(gòu)接管，有“風投”去年已發(fā)出警告

2023-03-12 21:42:43 來源：瑞恩資本RyanBenCapital

美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)周五(3月11日)宣布，加州監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)將陷入財困的硅谷銀行(Silicon ValleyBank, SVB)關(guān)閉，并接管其資產(chǎn)，目的是為保護SVB存戶的資金安全。

(資料圖)

硅谷銀行擁有約2090億美元資產(chǎn)，賬下的存戶儲蓄規(guī)模目前仍有1754億美元。

SVB母企據(jù)報擬部分或整體出售

外媒報道，在監(jiān)管部門接管硅谷銀行后，其母公司SVB金融集團正在為自身尋求買主，交易可能涉及部分或整體出售公司資產(chǎn)，目標是在下周一前完成交易。

報道稱，SVB金融集團最后一刻放棄了集資22.5億美元的計劃，集團已聘請Centerview Partners LLC幫助探索其他解決方案。

10多年來美國最大的銀行擠兌之一

硅谷銀行成為今年以來第一家倒閉的受美國聯(lián)邦存款保險公司存款保險計劃保障的金融機構(gòu)，也是繼2008年次貸危機以來美國最大的銀行破產(chǎn)事件，從暴雷到破產(chǎn)再到被監(jiān)管部門接管不到3天時間。

監(jiān)管文件顯示，投資者和儲戶周四試圖從硅谷銀行提取420億美元，這是10多年來美國最大的銀行擠兌之一。根據(jù)加州金融保護和創(chuàng)新部周五提交的接管令，截至3月9日，該銀行的現(xiàn)金余額為負的9.58億美元。這揭示了這家銀行面臨的擠兌規(guī)模。美國聯(lián)邦存款保險公司已將這家銀行納入破產(chǎn)管理程序。該監(jiān)管機構(gòu)表示，“盡管該行在監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)助下，試圖從各種來源轉(zhuǎn)移抵押品，但該行沒有滿足美聯(lián)儲的現(xiàn)金要求。”

美國聯(lián)邦存款保險公司稱，已經(jīng)在加州圣克拉縣(Santa Clara County)成立國家存款保險銀行，以保障硅谷銀行的參與存款保險計劃的存戶利益。每個儲戶提供的存款保障額度上限為25萬美元。

硅谷銀行總部和分行，將于下周一(3月13日)重新開門，受保儲戶屆時可以按受保障比例恢復提取存款。

或?qū)е鲁鮿?chuàng)企業(yè)陷入流動性危機

盡管有上限25萬美元的存款保障額度，不過硅谷銀行幾乎沒有個人儲戶，其客戶大部分為機構(gòu)，包括風險投資基金、初創(chuàng)科技公司等，這些客戶的存款金額多數(shù)遠超25萬美元，甚至百萬、千萬美元級別。

這些儲戶可能只能從存款保險機構(gòu)那里拿回25萬美元，剩下的巨額存款或需在硅谷銀行破產(chǎn)清算或者重整后才有可能取回，或者需要等很長時間，將導致企業(yè)出現(xiàn)流動性危機。

據(jù)The Block 報道，根據(jù)一份破產(chǎn)文件，已宣布破產(chǎn)的加密貨幣貸款商BlockFi在硅谷銀行的賬戶中有約2.27億美元。

有硅谷風投基金去年11月就提前預警

綠橡樹資本的執(zhí)行合伙人Neil Mehta在去年11月的一封電郵中，就警告其客戶，包括硅谷銀行在內(nèi)的一些銀行可能會出現(xiàn)資金短缺，在美聯(lián)儲一系列加息后，它們不得不向客戶提供更高的利率，否則可能會有讓客戶流失給競爭對手的風險。Mehta寫道，這些銀行沒有做好這樣做的準備，因為它們發(fā)放了大量未償還的長期低息貸款。

據(jù)一位知情人士透露，綠橡樹資本的十幾個客戶注意到了這一警告，近幾個月陸續(xù)從硅谷銀行提走了大約10億美元。

郵件顯示，Mehta警告第一共和銀行也面臨風險。

Mehta在郵件中表示：“在最糟糕的情況下，你希望成為第一個提取存款的人，而不是最后一個。”

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