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熱議：美股財報綜述：華爾街巨頭集體上調損失撥備投行業務普遍承壓

2022-10-15 06:03:58 來源：英為財情

財聯社10月15日（編輯史正丞）當地時間周五，以摩根大通發布財報為象征，美股正式進入了2022年的三季報時間。作為“美聯儲加息”的受益板塊，大銀行們整體表現較好，但紛紛加強了應對經濟衰退的準備，與去年同期釋放撥備的舉措不同，今年三季度各家銀行普遍進入了“備戰經濟寒冬”的狀態。

摩根大通：凈利息收入創紀錄

作為全球系統最重要銀行，摩根大通本季度財報的最大亮點是凈利息收入達到史無前例的176億美元。簡單來說，凈利息收入指的是銀行放出去的貸款和儲戶存款的利息差。鑒于美聯儲更大跨步的加息，摩根大通也將全年除去市場業務的凈利息收入指引上調至615億美元，此前在7月的預期為至少580億美元。

(資料圖片)

從整體財務數據看，摩根大通本季度營收上升10%至334.9億美元，每股盈利也達到3.12美元，均好于預期。

摩根大通掌門杰米·戴蒙表示，基于穩健的資產負債表、充足的空缺崗位數量和維持健康的商業，消費者仍在持續支出。然而，現在巨大的逆風已經來到我們跟前。戴蒙也提及高通脹引發的全球利率上升、央行量化緊縮、烏克蘭沖突和脆弱的原油供應和價格。

而在金融市場業務方面，摩根大通本季度收到的投行營收下降了47%，稍稍好于此前腰斬的預期，同時在固收業務的帶動下，交易營收也略微上升。

作為對未來壞賬的儲備，本季度摩根大通計提了15億美元的壞賬損失撥備，高于市場預期的12億美元。戴蒙也在周五表示，如果美國失業率上升到5%-6%，那么未來幾個季度里可能需要增加50-60億美元的撥備。

摩根士丹利：投行逆風猛吹財報未及預期

受到投行逆風影響，摩根大通本季度營收同比下降12%至129.9億美元，而利潤則下降了29%至26.3億美元，均不及預期。其中最為突出的是投行營收下降55%至12.8億美元，而投資管理業務的營收也超預期下降20%至11.7億美元。

在席卷全球金融市場的美聯儲加息潮背后，IPO和債券發行的熱度迅速跌至冰點。摩根士丹利CFO Sharon Yeshaya周五表示，這是一份在困難市場環境下取得的強勁、穩健業績，公司已經將焦點轉向保持資本市場的業務份額，持續增加管理資產規模和維持強勁的資本基礎，在這些方面摩根士丹利都保持得不錯。

順便提一句，摩根士丹利也是今年早些時候向馬斯克提供推特收購案融資支持的主要銀行之一。如果交易最終成行，驟然變化的市場環境可能會令包括大摩在內的銀行因為這一單生意損失上億美元。

花旗集團：整體數據均好于預期

與華爾街同仁類似，花旗也經歷了利率上漲和資本市場轉冷的變化。本季度實現營收185.1億美元，凈利潤達到34.8億美元。即便把出售亞洲消費者業務的增益扣掉，該行的利潤數據依然超過預期。

在業務細節方面，利率上升推動花旗的個人銀行業務營收同比上升10%，但投資銀行營收在市場逆風的影響下驟降60%。

花旗在本季度也增加了3.7億美元的貸款損失撥備。雖然正在進行更加聚焦于本土的業務重組，但花旗的國際業務仍比許多競品更多，也使其更容易受到美元走強和全球經濟放緩的影響。

富國銀行：壞賬率仍處于歷史低位

作為華爾街六大行中對房貸業務依賴度最高的一家，富國銀行一邊在享受凈利息收入大漲36%的同時，三季度的房貸業務營收也下降了52%。不過從整體數據來看，195.1億美元的營收和每股1.3美元的凈利潤均高于分析師預期。

值得一提的是，由于一系列的訴訟、賠償和監管處罰，本季度記在這些事項上的損失達到20億美元。同樣在本季度，富國也增加了7.84億美元的貸款損失撥備，但主要原因是未雨綢繆。

富國首席執行官Charlie Scharf表示，富國銀行目前的狀態很好，將持續受益于利率上升和持續進行的費用管理。消費者和企業客戶的金融狀況仍非常強勁，公司各類資產均處于歷史最低的違約率和高支付率。

其他財報

合眾銀行：第三季度營收63.3億美元，調整后每股盈利1.16美元，均好于市場預期。三季度凈利息收入達到38.6億美元，較去年同期31.7億美元顯著上升。合眾銀行本季度新增3.62億美元的貸款損失撥備。

聯合健康：第三季度實現營收808.9億美元，調整后每股盈利5.79美元，均超出市場預期。醫療保健和保險巨頭同時表示正在計劃中的2023財年指引與分析師們的預期大致相近，而實現13%-16%年度營收增長的長期目標沒有改變。不過聯合健康的高管們也警告稱，由于通脹壓力、勞動力緊張等問題，明年的醫療成本增長率很有可能會高于歷史水平。

標簽：投行業務